こんにちは、ヒデです。
私は、定年後に再雇用をしなくても生活できるように、資産形成や収入源作りに取り組んでいます。
ウェルスナビは、定年後に旅行に行くなど「ゆとり生活」の資金にする目的で運用しています。
ウェルスナビは開始以来、毎月３万円の積立をしてきましたが、２０２４年１月スタートの「新ＮＩＳＡ」で積立をするために入金をストップしていました。
今回の記事では６ヶ月間、積立をストップしていたウェルスナビの運用実績について公開します。
積立をやめた場合の運用成績にご興味のある方は最後までお読みください。
- 私の投資目的は、老後の生活費を確保するための資産形成です。
- 投資は余裕資金のみで行ない、投資した金融資産はリタイヤするまで長期保有しています。
- 資産運用は「コア・サテライト戦略」を実践しています。ウェルスナビはコア資産、高配当株投資をサテライト資産に位置づけて運用をしています。
- ウェルスナビのリスク許容度は「５」を設定しています。
- 入金額は２０１８年２月から２０２３年１２月まで月３万円積立、２０２４年１月からは積立を中止してホールドをしています（総入金額２３０万円）。
ウェルスナビ（WealthNavi）６年６ヶ月の運用実績
円ベースの運用成績です。
２０２４年１月から積立を中止していますが、評価額は１月の３３６万円から、７月は４１２万円へ７６万円も増えました。
毎月１０万円も増えたことになります！
ドルベースの運用成績です。
ドルベースの運用成績は、円ベースに比較して増減が大きく見えます。
評価額は２０２４年１月の２３,８００ドルから、７月の２６,２５０ドルへ２,４５０ドルも増えました。
円安の影響
順調に増えてきた円ベースの評価額は、２０２２年頃から続いている円安の影響が大きそうです。
資産全体の内訳
円ベースの資産全体の内訳です。
特にＶＴＩ（米国株ＥＴＦ）と金ＥＴＦが大きく成長に寄与していました。
まとめ
２０２４年１月から定期積立を中止しているウェルスナビの運用実績をご紹介しました。
１．積立を中止した７ヶ月間の資産増加率は、４６.２％から７９．２％で３３％でした。増加金額は７ヶ月で７６万円になりました。
２．評価額の増加は円安の影響が大きかった。
３．成長の大きかったＥＴＦは米国株（ＶＴＩ）と、金（ＧＬＤ、ＩＡＵ）でした。
順調に増えてきた評価額ですが、為替が円高になった際にどうなるのか心配はありますが、このまま長期保有を続ける予定です。
私は老後のゆとり資金にするために運用をしています。このまま毎月１０万円も増えるなら老後生活も楽しめそうです。
今回の内容が「ウェルスナビの放ったらかし投資」に興味がある方の参考になれば幸いです。
最後までお読みいただきありがとうございました。
