こんにちは、ヒデです。
私は、定年後に再雇用をしなくても生活できるように、資産形成や収入源作りに取り組んでいます。
特に配当収入を老後の収入源の柱にしたいと考え、まず月５万円の収入を目指しています。
今回の記事では、２０２４年から始まった「新ＮＩＳＡ」口座での運用成績を公開します。
高配当株による「第２の収入源」を目指して、２０１８年から資金１００万円で投資をスタートしました。
- 投資スタンス：高配当株 ✕ 連続増配株、日米ＥＴＦ、投資信託、積立投資、長期保有
- 投資金額：年３０〜５０万円 ＋ 配当金を全額再投資
- 投資銘柄：日本株を単元未満株で分散して購入、最近は米国や日本の高配当ＥＴＦにも興味あり
- 口座：特定口座、旧ＮＩＳＡ、新ＮＩＳＡ
- 目標配当収入：月５万円（住宅関連の年間経費６０万円を配当金で支払えるようにする）
- 評価額：５３０万円（ウェルスナビを除く）＋１１３０万円（自社株）
この記事では個別企業名を紹介しますが、特定の銘柄を推奨したり、将来の投資成果を保証するものではありません。
銘柄や投資時期などの決定については、ご自身で判断をお願いいたします。
新ＮＩＳＡでの購入銘柄と運用成績
つみたて投資枠では投資信託を定額で積立てています。
成長投資枠では日本の高配当銘柄を単元未満で分散投資をしています。
つみたて投資枠
つみたて投資枠で購入している銘柄は「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」のみです。
積立金額は毎月１万５千円で、ウェルスナビの積立を中断して予算をまわしています。
新ＮＩＳＡでのオルカン投資額は９万円（６ヶ月分）になりました。
つみたて投資枠の運用成績
取得金額：９０,００１円
評価金額：１００,３２８円
評価損益：＋１０,３２７円（＋１１.４７％）
成長投資枠
成長投資枠は「日本の高配当個別株」を単元未満株で購入しています。
また、旧ＮＩＳＡの非課税期間が終了した銘柄を新ＮＩＳＡで買い直しています。
１月〜６月購入銘柄の運用成績
２０２４年になってから購入した銘柄は全てマイナスになっています（涙）。
１月〜６月でマイナス４.６％（４７００円）の損失になっています。
４％程度の配当金を受け取れると損失が埋まると考えているのでこのまま保有し続ける予定です。
旧ＮＩＳＡから買い直した銘柄の運用成績
２０２３年で非課税期間が終了した銘柄を新ＮＩＳＡ口座で買い直しています。
銘柄によって差がありますが、トータルで３.５％（５５,０００円）のプラスになっています。
これからも毎年、買い直しをしていく予定です。
運用成績の合計
運用成績のまとめです。
新ＮＩＳＡ口座トータルでは、プラス６万円（＋３.４％）になりました。
カテゴリー別の利益率は、「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」がプラス１１.５％になっていて圧倒的なプラスとなりました。
まとめ
今回の記事では、２０２４年から始まった新ＮＩＳＡでの運用成績を公開しました。
結果として、「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」には、私が選んだ高配当個別株投資は負けている状況です。
これからも資産運用に取り組んで、定期的に運用成績を公開していきます。
今回の記事が資産運用に取り組んでいる方の参考になれば嬉しいです。
最後までお読みいただきありがとうございました。
