こんにちは、ヒデです。
今回の記事では、私が６年間で受け取った配当金の成長と、購入した銘柄の理由についてご紹介します。
自社の持ち株を除いた、保有している個別株を取り上げますので、投資初心者の参考になれば嬉しいです。
投資スタンス
- 投資スタンス：高配当株 ✕ 連続増配株、日米ＥＴＦ、投資信託、積立投資、長期保有
- 投資金額：年３０〜５０万円 ＋ 配当金は全額再投資
- 投資銘柄：日本株を単元未満株で分散購入。最近は、米国や日本の高配当ＥＴＦにも興味があります。
- 口座：特定口座、旧ＮＩＳＡ、新ＮＩＳＡ
- 個別株の評価額：６００万円＋１２００万円（自社株）
受け取った配当金の推移
配当金の推移
個別株投資を始めた頃、年間の配当金は約２万円程度でしたが、現在では１７万円を超える配当金を受け取るまでに成長しました。
当初は配当利回りの高さに注目して購入をしていましたが、減配を経験したことから、配当性向や企業の成長性にも目を向けるようになりました。
また、２０２０年〜２０２１年にかけて、新型コロナウィルスの影響で一部の銘柄では配当が減少しましたが、全体として受取配当金は増加を続けています。
私の配当収入ベスト１０銘柄
この記事では、個別の企業名をご紹介しますが、特定の銘柄を推奨するものではなく、将来の投資成果を保証するものでもありません。
銘柄選びや投資のタイミングは、必ずご自身で判断で行ってください。
三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ（８３０６）
２０１９年に、「預金しておくより株式を購入したほうがリターンが高い」と聞き、その理由だけで購入した銘柄です。当時は投資初心者で、深い分析はせずに直感で選びました。
２０１９年に１株５３５円で３００株購入。当時の配当金は１株あたり２２円で、配当利回りは約４.０％、配当性向は３１.７％でした。
この銘柄は累進的な配当を行っており、購入当初の配当利回り４.０％が、２０２４年時点では投資額に対して８.５％にまで成長しました。累進配当の効果を強く実感した、私にとって思い入れのある銘柄です。
現在の配当利回りは３％前半ですが、３％後半まで上昇する機会があれば、再び買い増しを検討したいと考えています。
三菱ケミカルグループ（４１８８）
２０１９年に１株あたり配当金が４０円、配当利回りが５.１％と高配当だったことに魅力を感じて購入しました。
しかし、その後の配当金は減少し、２０２０年には３２円、２０２１年は２４円と減配が続きました。
２０２４年は配当金が３２円まで回復しましたが、株価は大きな変動がなく、現在もホールドしたまなの状態です。
日本たばこ産業（２９１４）
２０１９年に１株あたり配当金が１５４円、配当利回りが６.３％と非常に高く、カップラーメンなどの株主優待も魅力的だったため、１株２４００円で購入しました。
ただし、購入したタイミングが２０１９年の後半だったため、その年は半期分の配当金のみの受取となり、ランキングでは３位となりました。
その後、２０２１年には株価が２０００円に下落、配当金も１４０円に減配。
しかし、２０２２年には復配して１８８円となり、現在は株価が４０００円、配当金は１９４円まで伸張しています。
長期保有を続けている理由は、株価が下落したとしても配当金が精神的な安定をもたらしてくれるためです。株価の動向を予測することは難しいですが、この銘柄を保有していて良かったと感じています。
現在も配当利回りが４％後半と魅力的ですが、配当性向が７０％を超えていること、さらにＰＢＲが１.８倍以上あるため、買い増しは見送っています。
キヤノン（７７５１）
２０１９年に配当金が１６０円、配当利回り５.４％という高配当に魅力を感じ、単元未満株で購入を始めた銘柄です。
しかし、当時の配当性向は１００％以上と非常に高く、今であればリスクの高い銘柄として購入を避けていたかもしれません。
その後、新型コロナによるパンデミックの影響もあってか、２０２０年には配当金が半分の８０円に減配となりました。
現在では、配当利回りは２.９％と当初より低くなっていますが、配当金は１５０円まで回復。配当性向も５０％程度と下がったため、引き続き保有し、今後の増配に期待している銘柄です。
オリックス（８５９１）
２０１９年に配当利回りが４.８％あり、さらに株主優待としてカタログギフトがもらえる点に魅力を感じて購入した銘柄です。
しかし、２０２３年度で株主優待のカタログギフトが終了してしまい、とても残念に思っています。
一方で、配当金は減配することなく増加を続けています。増えていますが、株価の上昇によって現在の配当利回りは約３％に低下しています。
現在は、今後の増配に期待しつつ、株価が下落するタイミングでの買い増しを検討したいと考えています。
ソフトバンク（９４３４）
２０２０年に配当利回り６.２％という高配当に魅力を感じ、購入を始めた銘柄です。
ただし、配当性向が８０％と高水準であるため、現在は買い増しを控え、保有を続けています。
ソフトバンクは、２０２５年３月３１日から２０２６年３月３１日まで、１００株以上保有する株主にPayPayマネーライト（１０００円分）を進呈する株主優待を発表しました。この特典もとても魅力に感じています。
さらに、株主分割も実施され、以前より購入しやすくなったため、株価の動向と今後の展開を楽しみにしている銘柄です。
三井住友フィナンシャルグループ（８３１６）
２０２０年に配当利回り７.２％という高配当に魅力を感じて購入を始めた銘柄です。
２０２４年には１株を３株に分割しましたが、現在も３７００円以上と値嵩株のため、購入当初から単元未満株でコツコツと積み立てています。
この銘柄は累進的な配当を行っており、投資額に対する利回りは現在８％近い水準に達しています。
ただし、現在の配当利回りが３％前半であるため、三菱ＵＦＪ同様に株価が下落して利回りが３％後半になるチャンスを待っています。
ヤマハ発動機（７２７２）
２０１９年に配当利回りが４％以上あり、購入を検討していました。
しかし、２０２０年の中間期に配当金がゼロとなったため、当時は購入を見送る判断をしました。
その後、２０２０年期末に復配があったため、過去の配当金推移を参考に、高配当に戻る可能性を期待して復配を機に単元未満株で購入を始めました。
現在は、ＰＢＲが１倍以上あることや、配当利回りが約３.７％にとどまっていることから追加購入は見送っています。
株価が下落するタイミングを見計らいながら、慎重に購入を検討していきたいと考えています。
ジャクス（８５８４）
２０２０年から配当利回り５％以上の高配当銘柄として、単元未満株でコツコツと購入を続けていた銘柄です。
当時は、ＰＢＲが１倍割れの割安水準で、配当性向も３０％台だったため、安心して保有していました。
しかし、ベトナムやインドネシアの市況悪化を受けて、まさかの減配となりました。
営業利益の悪化が減配の主な要因ではありますが、売上高は引き続き伸びているため、現在はホールドして様子を見ている状況です。
ＩＮＰＥＸ（１６０５）
２０２３年から企業の業績や指標を基に、有望な銘柄を選んで購入するスタイルに切り替えました。
ＩＮＰＥＸは、私が重視している指標で高ポイントを獲得している銘柄であり、単元未満株でコツコツと購入を続けています。
２０２３年には売上高が前年割れとなりましたが、２０２４年の予想では反転が見込まれており、今後の業績回復に期待しています。
６年間で学んだ銘柄の選び方
６年間の個別株投資を通じて、配当利回りだけでなく、財務の健全性や増配傾向を確認することの重要性を実感しました。
現在は、自分なりの基準を「マイルール」として、なるべくその基準に合致する銘柄を選ぶように心がけています。
マイルール
これらの項目を基準に、銘柄選びをより精度の高いものにしています。
まとめ
減配のリスクを減らすために、銘柄の分散に加えて、「マイルール」に基づいて銘柄選びの精度を高めることを心がけています。
また、単元未満株でコツコツ積み立てる「ドルコスト平均法」を活用し、価格変動のリスクにも配慮しています。
６年間の取り組みで目標としていた「住居費をを配当金でまかなう」という目処が立ちました。
次の目標は、水道光熱費や通信費を含めた年間１００万円の配当収入を達成することです。
今回の記事が、安定した配当収入を目指している方の参考になれば幸いです。
最後までお読みいただき、ありがとうございました。
