こんにちは、ヒデです。
私は老後の生活費を貯めるためにウェルスナビ（WealthNavi）で資産運用をしています。
CMでもおなじみの全自動で資産運用ができるウェルスナビの運用実績に興味がある方もいらっしゃるのではないでしょうか。
ウェルスナビのリアルな運用成績を知りたい方のために私の運用実績を公開します。
- 私の投資目的は老後の生活費を確保するための資産形成です。
- 投資は余裕資金のみで行ない、投資した金融資産はリタイヤするまで長期保有する方針です。
- 資産運用は「コア・サテライト戦略」を実践しています。ウェルスナビはコア資産、高配当株投資をサテライト資産に位置づけて運用しています。
- ウェルスナビのリスク許容度は「５」を設定しています。
- ウェルスナビは２０１８年２月から、定期積立（現在は月３万円）をしています。
ウェルスナビの運用実績（５年６ヶ月）
円ベースの運用実績です。
トータルリターンは＋４３.１２％となり、今年４月のリターン（＋３２.２５％）から約＋１０％の成長となりました。
年平均のリターンは７.８％になりました。
ドルベースの運用実績は＋１５.４９％になりました。
今年の４月のリターン（＋１２.１３％）と比較すると約＋３％の成長になっています。
ドルベースの年平均リターンは２.８％になりました。
円ベースの評価額は３月末からリターンが大きくなっています。ドルベースの評価額に比べると５%プラスになりました。
高リターンとなった要因を考えてみました。
高リターンとなった要因①
株式：米国株（ＶＴＩ）を中心に評価額が回復してきた
高リターンとなった要因の1つは、ウェルスナビが投資しているＥＴＦのうち、株式の評価額が回復していることです。
株式の評価額推移
私が設定している「リスク許容度５」では、株式の割合が８５％あります。
株式は３つのＥＴＦで構成されていて、構成比は次のとおりです。
米国株：ＶＴＩ（３９.１％）、日欧株：ＶＥＡ（３３.９％）、新興国株：ＶＷＯ（１２.１％）
特に米国株：ＶＴＩの評価額が回復してきています。
株式以外の評価額推移
株式以外のＥＴＦは、米国債券：ＡＧＧ（５％）、金：ＧＬＤとＩＡＵ（５％）、不動産：ＩＹＲ（５％）の構成です。
金資産（ＩＡＵ）はこれまでの評価額までほぼ回復しています。
米国債権（ＡＧＧ）と不動産（ＩＹＲ）は下落したまま回復していない状況です。
ウェルスナビのポートフォリオ
ウェルスナビ リスク許容度「５」のポートフォリオです。
既にご紹介したとおり８５％が株式になっています。
米国株を中心に評価額が戻ってきていることが高リターンの要因になりました。
高リターンとなった要因②
ドル円レート
２０２２年１０月頃、１ドル１５０円程度まで進んでいた円安が２０２３年年始には１３０円程度まで円高になっていました。
年初来１４０円程度まで円安になったことも円ベースでの評価額が大きくなりました。
最後に
ウェルスナビの円ベースの評価額は、４月以降に大きく上昇しました。
株式の評価額が回復してきたこと、円安が進んだことが大きな要因です。
「長期・積立・分散」を実践することで、予測が難しい株価や為替の変化に対応できていると感じています。
年平均のリターンは７.８％となり、ウェルスナビの運用実績には満足おり、今後もウェルスナビでほったらかし積立投資を続けていく予定です。
ウェルスナビのＣＥＯ柴山さんの運用実績も参考になります。
ウェルスナビは運用手数料として約１％かかるので、手数料が高いと言われることもあります。
でも、手数料を払いたくなければ、自分で作業をしなければなりません。
ドルベースの資産運用をしたいけど、面倒なことが嫌な人には全自動で便利なサービスだと思います。
私が米国ＥＴＦの資産運用で特に面倒だと思うこと
・円を外国株の口座に移して、ドルに両替する手続き
・資産のリバランスをする作業
今回の記事が「ほったらかし積立投資」の参考になれば嬉しいです。
最後まで記事をお読みいただきましてありがとうございました。
