こんにちは、定年後の配当収入「月５万円」を目指しているヒデです。
ウェルスナビで積立投資を始めて、ちょうど６年になりました。
ウェルスナビの運用実績に興味のある方へ６年間の運用実績をご紹介します。
ウェルスナビの運用について
ウェルスナビは６年にわたって毎月３万円を積み立ててきましたが、２０２４年１月からＳＢＩ証券の新ＮＩＳＡのつみたて投資枠を活用して「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」の積み立てに切り替えました。
ウェルスナビの積み立ては２０２３年１２月で中止、現在は入金額をホールドして運用している状態です。
- 私の投資目的は老後の生活費を確保するための資産形成です。
- 投資は余裕資金のみで行ない、投資した金融資産はリタイヤするまで長期保有しています。
- 資産運用は「コア・サテライト戦略」を実践しています。ウェルスナビはコア資産、高配当株投資をサテライト資産に位置づけて運用をしています。
- ウェルスナビのリスク許容度は「５」を設定しています。
- ウェルスナビは２０１８年２月から２０２３年１２月まで定期積立（月３万円）をして、総入金額は２３０万円です。
ウェルスナビ（WealthNavi）６年間の運用実績
今回の記事から成長率だけではなく、評価額も公開します。
今年の１月から積み立てをしていませんが、評価額は増えています。
円ベースの評価額
６年間の運用実績は円ベースで＋６０％でした。
年平均では＋１０％で個人的には満足できる成績になりました。
ドルベースの評価額
ドルベースの運用実績は＋２６.５％、年平均では＋４.４％でした。
円ベースの評価額が大きいのは円安の影響が大きいです。
ドル/円 為替レート
円安の状況が続いており、ドルベースの評価に比べて、円ベースの評価が大きく伸長しました。
為替の状況がどうなるのかわかりませんが、保有資産全体に占めるドル資産の割合を継続的に増やす方針です。
ポートフォリオ
ポートフォリオを見ると成長のウェイトはＶＴＩによる影響が大きいです。
ＶＴＩ（Vanguard Total Stock Market ETF ）は、アメリカのバンガード社が提供している「上場投資信託（ETF）」で、米国株式市場の４,０００銘柄以上をカバーしています。
ＶＴＩの上位銘柄にはアップルやマイクロソフトなどのＧＡＦＭなどのＩＴ企業が多く含まれています。
まとめ
今回の記事ではウェルスナビで６年間ほったらかし積立投資をした結果をご紹介しました。
円安の影響が大きいようですが、円ベースでは６年間で＋６０％伸長することができました。
現在は積み立てをストップしているので、積み立てをしない状況で運用成績がどうなるのか、引き続き検証をして公開する予定です。
今回の記事がウェルスナビの運用成績に興味がある方の参考になれば幸いです。
最後までお読みいただきまして、ありがとうございました。
