こんにちは、ヒデです。
私は、定年後に再雇用をしない、自由な生活を目指して、資産形成や収入源作りに取り組んでいます。
ウェルスナビは、「ゆとり生活」の資金として運用を続けています。
ウェルスナビでの資金形成は２０１８年以来、毎月３万円の積立をしてきましたが、２０２４年１月で積立をストップして、「新ＮＩＳＡ」の投資資金に充当しています。
今回の記事では２０２４年１月から１２月まで、追加の積み立てをしていないウェルスナビの運用実績を公開します。
積立をストップしたままの運用実績にご興味のある方は最後までお読みください。
- 私の投資目的は、老後の生活費を確保するための資産形成です。
- 投資は余裕資金のみで行ない、投資した金融資産はリタイヤするまで長期保有しています。
- ウェルスナビのリスク許容度は「５」を設定しています。
- 入金額について：２０１８年２月から２０２３年１２月まで月３万円積立、２０２４年１月からは積立を中止してホールドをしています（総入金額２３０万円）。
運用実績
２０２４年（１年間）の評価額は、３３８万円が４１７万円になり、放置のままで７８万７４３１円増えました。
増加率は１２３.３％（円ベース）になりました。
ドルベースでの評価
ドルベースでは、２３,４８３ドルが２６,５１８ドルとなり、放置のままで３,０３５ドル増えました。
増加率は１１２.９％（ドルベース）になりました。
評価額増加の要因
評価額が増加した要因をポートフォリオ、為替（ドル／円レート）から分析しました。
① ポートフォリオ
２０２４年初の具体的なデータを残していなかったため、２０２４年末と正確な比較は難しいですが、ポートフォリオの約４０％を占める米国株【ＶＴＩ】のパフォーマンスが非常に高かったことが主な要因と考えられます。
ドルベースのポートフォリオと【ＶＴＩ】の推移を示します。
２０２４年の【ＶＴＩ】の年間パフォーマンスは、なんと１２３％の上昇を記録しました。
一方、ポートフォリオ全体の増加率は１１３％であったため、【ＶＴＩ】以外の約６０％のポートフォリオの増加率を計算すると、１０４％となります。
この結果からも、【ＶＴＩ】が全体のパフォーマンスを大きく牽引したことがわかります。
ＶＴＩは米国の株式に投資するＥＴＦで、アップルやＡｍａｚｏｎなどの企業の株式が含まれており、投資対象は大企業から中小企業まで約３６００銘柄となっています。
そのため、米国の株式市場全体に投資しているのとほぼ同じ効果が得られるとされています。
ＶＴＩとＶＯＯ（Ｓ＆Ｐ５００） ２０２４年の推移
ＶＴＩとＶＯＯはどちらも米国企業に投資するファンドで、両者の違いは投資対象です。
ＶＴＩはトップ企業から中小企業まで米国企業全体が投資対象、ＶＯＯは米国を代表するトップ５００社が投資対象になります。
ＶＴＩの方は投資対象が分散していることになりますが、トップ企業は重複しており投資成績はほぼ同じと言われています。
２０２４年初から年末のアップレーション（ドルベース）で、ＶＴＩが１２３.０％、ＶＯＯが１２４.１％になりました。
② 為替の影響
２０２４年は円安が進行したことも評価額の押し上げ要因となりました。
１月のドル円レートは１ドル＝１４１円でスタートし、１２月には１５７円まで上昇しました。
この為替変動の影響を計算すると、１２月末の評価額４１７万円は、年初と同じレート（１４１円）であれば３７４万円となるはずでした。
つまり、為替の押し上げ効果により、評価額が４３万円増加した計算になります。
結論
２０２４年の投資評価額の増加は、米国株【ＶＴＩ】の好調なパフォーマンスと円安のダブル効果によるものでした。
特に、【ＶＴＩ】の力強い上昇が全体の成績を大きく支えてくれたと考えています。
今後の方針
ウェルスナビは、株式だけでなく債券や不動産にも分散投資を行い、世界中の資産に分散投資している点が特徴です。
このため、米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）に集中投資する場合とは異なるリスク・リターンの特性を持っています。
２０２４年は米国株式が非常に強いパフォーマンスを示しましたが、２０２５年も同じ状況が続くかどうかは分かりません。
また、為替の動向も非常に予測が難しく、円高や円安の影響が評価額に大きく反映される可能性があります。
このような不確実性を考慮すると、リスク分散の重要性がさらに高まると考えています。
私は全世界の長期的な成長に引き続き期待しています。また、株式だけでなく、その他の金融商品にリスクを分散させることが重要だと考えています。
そのため、引き続き「放ったらかし」で運用できるウェルスナビを活用し、長期的な資産形成を進めていく予定です。
まとめ
２０２４年は、追加投資なしのほったらかしでも、評価額は７８万円増えました。
評価額が増えた要因は、米国株【ＶＴＩ】の好調なパフォーマンスと円安のダブル効果によるものでした。
今後もウェルスナビの特性を最大限に生かしながら、安定的な成長を目指していきたいと思います。
本日の記事はいかがでしたでしょうか。投資初心者の方の参考になれば嬉しいです。
最後までお読みいただきましてありがとうございました。
